当前，证券行业正经历从"销售驱动"向"认知驱动"的深刻变局，财富管理的竞争焦点从"有没有客户"转向"懂不懂客户"，服务模式从"人找服务"升级为"服务找人"。在这个不可逆的拐点上，山西证券走出了一条中小券商数智化转型的务实路径——通过构建"智汇AI"财富生态，以AI与数据要素双轮驱动，打通从算力底座、数据治理到场景应用的完整链路。随着"汇通启富"App嵌入式AI服务和员工AI赋能的持续深入，公司财富管理业务的数智化转型正进入"技术价值显性化"的新阶段。

一、生态架构：扎实的AI基建，支撑财富业务智能服务

山西证券完成了"算力、数据、应用"三位一体的基础建设，依托华为昇腾国产算力与先进大模型技术，建成全栈国产化金融大模型平台，为上层应用提供安全可控的运行底座；打通客户、员工双端在投资投研、资产配置等多个业务领域的数据与服务行为数据，构建"数据飞轮"——让每一次客户交互、投后反馈、服务结果都结构化沉淀；通过自研智能体开发框架，将专业能力沉淀为可复用的工具与技能组件，在保证合规可控的前提下，为各类财富管理场景生成个性化AI应用。

2026年8月，山西证券自主研发的"山证智汇"系列Skills正式上架WorkBuddy平台，涵盖股票、基金、投顾、个人量化系列等核心财富管理业务，将投研、量化、数据查询等专业能力封装为可自然语言调用的技能模块，通过自然语言对话即可轻松获取专业的财富服务，标志着财富管理AI能力建设取得实质性突破。在技术层面，"山证智汇"采用标准化封装，将投研分析、智能问答、资产配置等能力拆解为可独立调用、灵活编排的技能模块，实现自然语言驱动的实时调用，突破传统系统"接口分散、扩展困难"瓶颈；在生态合作层面，双方在协议适配、安全合规、数据隔离等方面深入对接，确保金融AI"戴着镣铐跳舞"——既有大模型的生成能力，又受事实、合规和流程约束。这一模式打破了券商自研AI系统"建而不用、用而不通"的困境，为行业探索"自主能力+平台生态"协同路径提供了实践样本，也成为客户服务、员工赋能等AI应用规模化落地的重要途径。

配图：山证“智汇AI”系列Skills配图：山证“智汇AI”系列Skills配图：山证“智汇AI”系列Skills

二、客户服务：AI陪伴，重塑财富管理体验

山西证券财富业务以自主研发的"汇通启富"App为核心，结合企业微信SCRM赋能工具矩阵、"万象"数字化运营中台，将AI技术深度融入投资全链条，构成"广度覆盖→深度赋能→长期陪伴"的AI驱动财富管理服务体系。

数字化延伸专业服务触角：作为AI技术赋能内容生产的标杆项目，打造了《"汇通100"投资顾问面对面》数字人播客访谈短视频专栏，完成主持人与多位嘉宾的分角色人物形象建模、专属声音建模，搭建专业化数字播客演播场景，沉淀从数字资产搭建到工业化内容生产的全链路实践经验，探索出智能内容变现新模式。

深度赋能客户投资旅程：打造以客户为中心、AI全程陪伴的智能投顾服务。"AI投顾"融合流畅的对话式体验和大数据量化投研能力，让投资决策从"查工具"变为"问AI"，客户用自然语言表达需求，AI自动理解意图、调用对应智能工具逐层解释，让投资决策建立在理解而非盲从的基础上。同步构建AI辅助编程底座，策略开发人员用自然语言描述逻辑，AI自动生成代码并完成特征构建、模型训练与海量行情数据的历史模拟，将策略验证周期从周级缩短至小时级，让智能投顾的迭代成为标准化工作流。

智能陪伴客户持仓资产：在持仓陪伴层面，AI早晚报每日推送个性化市场要闻，异动提醒服务用8大归因维度为资产行情波动提供实时解读，让客户从"事后问为什么"升级为"实时知道为什么"，全方位降低信息获取门槛。在账户级别，正构建智能账户分析体系，规划了健康诊断、行为分析、盈亏归因、风险预警、财务日历、对标分析六大场景，"行为偏差识别"可提示客户的过度交易、卖盈持亏等问题，帮助客户建立更理性的投资习惯。

随着这些能力的逐步落地，AI陪伴将从单一工具组合演进为覆盖全投资周期的智能陪伴体系——从投资旅程前端的"需求洞察、配置规划"，到持仓过程中的"波动陪伴、实时解读"，再到投后的"复盘优化、行为纠偏"，让专业服务真正贯穿客户资产管理的每个关键节点。

配图：配图：山西证券汇通启富App 嵌入式AI服务配图：山西证券汇通启富App 嵌入式AI服务

三、员工赋能：AI解决认知效率，人建立信任关系

山西证券以企业微信为载体，构建起覆盖"日常提效—智能洞察—展业赋能"的智能工具矩阵，让AI能力深度融入员工展业全流程，让AI解决"懂不懂"的效率问题，人解决"信不信"的信任问题。

日常提效，AI助手解放重复劳动：围绕一线员工日常工作中最耗时的环节，山西证券通过企业微信部署了一组即取即用的AI助手，员工在企业微信内@机器人，即可基于交易规则、柜台办理、App手册等多个业务专业知识库，获得即时响应；AI面聊、智能服务总结、智能表等工具，将非结构化的客户面谈、历史服务记录自动转化为结构化总结，让员工无需靠记忆回想"上次聊了什么"，快速定位服务断点。这些能力让员工将30%的重复劳动时间，投入到建立信任、情绪陪伴、复杂决策等"只有人能做的事"上。

智能洞察，从信息展示到价值发现：针对现有客户画像"信息过载解读慢、商机缺乏客户视角"等痛点，公司建设AI财富客户智能画像与商机洞察中枢，融合企业微信会话、客户信息、App埋点等多维数据，将画像系统从"信息面板"升级为"洞察面板"，让员工无需花费大量时间分析，一句话厘清客户状况与跟进建议；商机挖掘智能识别投顾签约、资产配置、业务开通、流失预警等高价值商机场景，让客户经营从"经验驱动"升级为"数据+AI双轮驱动"。

展业赋能，智能体驱动主动服务：在更深层次，财富条线员工展业智能体系统正在构建"主动服务"能力。对于挖掘发现的客户需求与商机，联动对应业务服务能力，自动调度AI工具，生成诊断依据、推荐方案和触达话术，形成"商机发现—客户触达—服务跟进—效果归因"的完整闭环，将"被动等客户问"转变为"主动发现需求并提供解决方案"。

这些能力以消息、卡片、任务等形式嵌入企业微信工作台，全面提升客户服务质效。在构建工具矩阵的同时，山西证券把员工AI能力培养纳入体系化建设，与腾讯企业微信紧密合作，持续开展"智汇AI"系列培训，覆盖认知层（理念转变与价值认知）、应用层（工具实操与场景演练）、实践层（业务融合与效果复盘）。通过"工具赋能+培训加持"双管齐下，推动员工从"不会用"到"主动用"，并逐步明确AI使用导向：不是"比拼消耗了多少token"，而是"AI创造了多少价值"。当AI成为行业标配，人的专业判断与情感温度，才是真正的差异化——这正是财富管理3.0时代的核心能力：AI解决认知效率，人建立信任关系。

证券行业已经站在基于AI的价值探索与业务重构的拐点上，靠网点、渠道、人海战术的关系维护增长已经见顶，未来属于认知效率更高的机构。山西证券将AI技术从"概念"下沉到"应用"，在服务效率、专业能力标准化、投资体验优化等财富管理业务方面，AI的技术价值已经显现。公司将继续坚持"以义制利、协作包容、追求卓越"的核心价值观，在AI成为行业标配的时代，用技术缩短认知差距，用专业与温度建立信任关系，让财富管理真正回归"陪伴客户长期成长"的本质。